手機話費還有“慢充”嗎？遇到“話費慢充”一定要小心，因為這可能涉嫌犯罪。
10月9日，太原市反詐中心向社會發(fā)布緊急預警提醒，近期不少市民因“慢充手機話費”無意識“參與洗錢”，有人僅僅為了節(jié)省5元話費而被迫“封號”，也給生活造成大量不便。對此，警方也詳解其中套路，讓你知道“充個打折話費，手機號怎么被封了？”謹防成為詐騙分子“幫兇”。
消費95元充100元話費當心有坑
近日，市民李女士正在某二手購物平臺出售商品，正好刷到了優(yōu)惠話費充值活動。廣告活動的頁面上寫著“180元可以充值200元面值的話費，72小時內(nèi)到賬，不到賬可退款”。李女士曾經(jīng)在其他平臺充值過低價話費，因此并未多想，也沒有觀察賣家資質(zhì)，直接購買并提交了手機賬號信息。48小時后，該商家聯(lián)系李女士，稱話費充值到賬，請李女士點擊“確認收貨”。李女士看了下自己的賬戶，確實已經(jīng)到賬，但點擊收貨時卻彈出了安全提示。雖然看到了提示，但李女士仍然沒有意識到這筆“交易”可能存在問題。幾日后，平臺交易系統(tǒng)自動“打款收貨”。不久后，李女士接到運營商短信提醒通知，稱其手機賬號涉及詐騙案件。
李女士十分疑惑，“我從未做出違法詐騙行為，怎么就涉詐了呢？”事實上，詐騙分子通過話費慢充值的過程，已經(jīng)完成了詐騙贓款的“洗白”。
警方表示，這種“慢充”話費近期在二手交易的網(wǎng)購平臺較為多見，廣告多以“優(yōu)惠價格”給手機充話費為“賣點”。相關(guān)的商品描述中也表示，跟官方充值渠道比起來就是慢一點，一般是72小時內(nèi)到賬，但是優(yōu)惠力度很大。由于動輒9折甚至8折的優(yōu)惠力度，不少人為了省錢會選擇使用。但殊不知，就在72小時內(nèi)，用戶充值的錢就會被不法人員經(jīng)由修改充值鏈接，將話費充值訂單與賭資充值訂單進行替換，轉(zhuǎn)移非法資金，完成洗錢過程。不得不說，犯罪分子為了掩蓋犯罪行為，將違法收入“洗白”，還真是動了不少腦筋。而很多人本來只是想省點話費錢，卻在不知不覺中成為了犯罪者的幫兇。
警方揭秘“慢充”話費洗錢流程
步驟一：廣告吸引受害人
詐騙分子會通過二手交易平臺、社交平臺、短視頻平臺等，發(fā)布低價“話費充值”、“油卡充值”、“電費充值”等各類優(yōu)惠充值服務。由于近期運營商優(yōu)惠話費力度較小，80%的折扣力度，甚至僅僅節(jié)省5元的極低折扣，既不會引起受害人警惕，也能夠吸引想要“省小錢”的潛在客戶購買低價充值服務。
步驟二：通過詐騙充值贓錢
受害人A購買充值商品后，詐騙分子通常會承諾“三天到賬”，有時時間可能會更長，而這一段緩沖時間就是被運用于境外詐騙犯罪。境外詐騙分子收到干凈資金后，通過賭博、殺豬盤、刷單等多種詐騙手段，對其他對象實施詐騙，使詐騙受害人B通過掃碼支付、話費直充等方式，向受害人A的手機賬戶進行充值。簡單說，就是詐騙分子通過話費慢充值的過程，完成了詐騙贓款的“洗白”。
步驟三：手機賬號因涉案被封禁
受害人B發(fā)現(xiàn)自己被騙，故而選擇報案處置，并提交了轉(zhuǎn)賬的手機號碼。在如今高強度反詐防控體系下，警方立案追蹤后，對受害人A的涉案手機號進行封禁處置。
警方提醒防范五花八門“洗錢陷阱”
說起“洗錢”犯罪，大家都覺得這似乎離自己很遠，但現(xiàn)實情況卻是犯罪分子早已挖好了五花八門的“陷阱”，那種腦洞大開幾乎可以說是無孔不入。比如：針對棋牌室的“套現(xiàn)”打牌；針對花店的購買“人民幣花束”；針對手機店收款碼轉(zhuǎn)賬大額消費；針對銀行網(wǎng)點的兼職預約取現(xiàn)。也就是說，在你看來日常的一個消費場景，都有可能被犯罪分子利用來洗錢，更不用說那些直接涉及資金周轉(zhuǎn)的交易行為。
警方表示，很多普通人成為了“洗錢”的一環(huán)，只是因為不了解犯罪分子的套路，或者完全是被蒙蔽和欺騙。這些人主觀上并沒有協(xié)助犯罪的故意，但是客觀上就是用自己的銀行卡，賬戶給犯罪分子當了“洗錢通道”，成為了網(wǎng)絡犯罪的“工具人”，即便最后不承擔法律責任，也免不了被卷入詐騙風險，給自己惹來不少的麻煩。為此，上述多種暗藏巨大的“洗錢”風險的行為，對所有人而言都是必須吸取的教訓，且必須重視的危險。
針對充值業(yè)務，警方也鄭重提醒大家，日常充值消費，請選擇正規(guī)渠道進行話費、水費、油費的充值，雖然優(yōu)惠較小但安全有保障，切莫因貪小便宜吃大虧。其次，保護個人隱私和兩卡信息。其中，身份證、銀行卡和手機卡是當下詐騙犯罪的關(guān)鍵要素，切不可隨意出售、出借、出租個人“兩卡”和身份信息，警惕填寫個人信息的“釣魚網(wǎng)站”。此外，就是要警惕低價陷阱，提高法律意識。當下各類型詐騙多是深諳人們“貪小便宜”和“發(fā)大財”的想法，無論是低價充值話費，還是刷單等經(jīng)典詐騙模式，只要提高防范意識，保持清醒頭腦，相信天上不會掉餡餅，就不會落入詐騙陷阱。
山西晚報記者 辛戈
（責任編輯：梁艷）
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